高院：民营企业*常见的69个法律风险来源：甘肃高院 目录
**章 企业内部治理中的法律风险 **节 企业设立 第二节 企业治理 第三节 企业清理
第二章 企业对外经营中的法律风险 **节 签订合同 第二节 履行合同 第三节 纠纷解决
第三章 企业融资借贷中的法律风险 **节 金融借款 第二节 民间借贷
第四章 企业劳动用工中的法律风险
**章 企业内部治理中的法律风险
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**节 企业设立
1.民营企业的常见形式主要是有限责任公司、股份有限公司、一人有限公司等，不同形式的公司在运行模式、责任方式、责任范围上都有所不同。实践中存在出资人对于公司形式所对应的法律责任不清楚而盲目设立的情况，建议申请成立前先对公司法相关内容做基本了解，选择适合自己出资目的、经营预期、管理能力的公司形式。
第二节 企业治理
7.公司成立之后，股东有可能在公司担任一定职务直接管理公司或参与管理，实践中，公司开展经营活动时为图方便等原因而使用股东名义或者银行账户，导致债权人要求股东承担公司债务的纠纷较多，建议厘清合同主体，避免使用股东名义收货、收款、履行公司所签合同，同时建议严格遵守财务制度，避免公司账户与股东账户之间随意转款。
第三节 企业清理
18.企业章程中规定的经营期限届满，属于公司法规定的法定解散情形之一，如果不想解散公司，建议召开股东会对延长公司经营期限进行表决，并修改公司章程，及时到工商部门申请登记。
19.如果经营期间股东发生矛盾，经营陷入僵局，持股10%以上的股东可以起诉请求解散公司，但法律规定的解散条件比较严格，实践中法院也不会轻易判决解散公司，建议陷入僵局后，首先选择理性协商、转让股权等前置程序，确实无法解决再诉诸法律。
20.公司解散后股东即负有清算责任，清算一方面是为了保护债权人利益，一方面在公司清偿债务后资产有剩余的情况下，股东也可以分得相应份额，实践中因股东未履行或拒绝履行清算责任而引起的纠纷渐增，建议股东在公司出现解散事由之日起15天内组织清算，妥善保管财务账册、公司财产和重要文件，通知已知债权人并发布公告，清产核资后如果发现资不抵债，应当向法院申请破产。
本来股东对公司的责任以出资未限，*不利也就是投资归零，因此切勿对清算责任故意逃避或置之不理，否则即使出资到位，股东也可能对公司债务承担连带责任。
21.小股东即使不参与经营、不管理账册和财产，但在出现清算事由后也负有清算责任，实践中因公司未及时清算而导致债权人起诉全体股东的纠纷较多，建议小股东在公司出现清算事由后也要尽到义务、厘清责任，包括及时向大股东提出清算要求、在控股股东拒绝组织清算时及时向法院申请强制清算。
第二章 企业对外经营中的法律风险
**节 签订合同
22.审慎选择交易对方，如果是长期合作可以信任，如果是**次发生业务且涉及金额较大，建议了解对方信誉度和履约能力，包括到工商部门查询登记情况、到对方公司实地了解、到“中国裁判文书网”上查询涉诉情况等。
合同订立时多用心，可以避免今后很多麻烦，实践中因信任或面子而轻视合同订立引起的纠纷较多，建议不要采取口头合同形式，尤其是较重要的业务，除了标的较小或即时履行的业务外，均订立书面合同。
订立合同*好亲力亲为，如果因故确实需要委托别人代表自己订立合同的，建议务必在委托书中注明授权范围，同样，与对方的代理人签订合同时也要认真审查其代理权限和身份。
23.有的业务中格式条款比较常见，虽然法律对于格式条款理解发生争议的情形做了规定，但由于比较原则，实践中还是要根据具体内容判断，建议关注合同提供方设计的格式条款，仔细阅读认真研究并要求对方做出说明，避免签订之后再通过司法程序否定格式条款效力。
24.有的合同中存在空白下划线填写条款，实践中存在只关注主要条款而忽视这些条款，被单方补填而引发纠纷的情况，建议对有用的条款填写完整，无用条款标注“无内容”或划线作废。
25.有的合同中对于涉及双方权利义务的主要条款约定不明确，实践中因约定不明引发的纠纷比较常见，例如对无质量标准的产品如煤炭约定为“质量合格”，又如对履行行为约定为“交付相关资料”、“办理相关手续”等，均属于约定不明，建议订立合同时予以明确，以便在对方不恰当履行时依法行使权利。
26.合同一般以各方签字盖章为成立条件，实践中因落款处签字盖章问题引发的纠纷较多，建议对签字、盖章是单一行为即成立还是必须同时具备才成立进行明确，同时建议注明签订时间，必要时在多页骑缝加盖印章。
27.一般情况下合同应当是签订方各执一份或数份，实践中存在合同一方表示不持有合同的情况，建议在合同中明确合同总份数和各自所执份数，并严格按照约定持有，同时注意切勿将自己签字盖章后的合同交对方拿回去签字盖章。
28.合同有效或无效是指合同是否具有法律效力，属于法律判断，当事人之间在合同中注明的“生效”条件并不代表合同当然有效，实践中存在大量合同效力方面的纠纷，目前的司法原则是鼓励市场交易，不触碰无效底线的都有效，建议签订合同时关注合同内容是否涉及特许经营、是否有损公共利益，不要以内设机构名义签约、不得采取欺诈胁迫手段等。
29.在业务过程中难免需要对方提供一定担保，担保方式常见的有保证、抵押、质押、留置等，实践中因担保问题引发的纠纷很多，涉及的情形也很多，如果选择保证担保，应避免使用“负责解决”、“负责协调”等表述，建议合同中明确表述由保证人为债务的履行提供保证担保，如果要求保证人连带承担还款责任，建议注明“连带保证”字样，同时建议注明保证责任的起止时间。
30.以抵押物提供抵押担保的，实践中因未办理登记而引起的纠纷较多，建议在签署抵押合同的同时或签约后立即到有关登记机关办理抵押登记手续，仅有抵押合同而没有办理登记手续将不会被法院判决享有优先受偿权，同时建议在抵押合同中就拖延、拒绝协助办理抵押登记手续的情形签订违约条款，或者约定转为承担连带还款责任。
31.对方提供质押担保的，建议明确质押财产的权属，以及品牌、规格、型号等，并与出质人完成质押担保物或者权利凭证的交接手续，需要办理质押登记的，务必及时办理质押登记。
32.以留置方式行使债权必须符合法律规定，仅适用于在保管合同、运输合同、加工承揽合同等情形下根据约定而占有的物，建议在合同中对留置权进行明确约定，出现可以行使留置权情形后应当妥善保管留置物，切勿随意扣押债务人其他物品，否则要承担赔偿责任。
33.发生纠纷是企业经营过程中不可避免的，订立合同时选择纠纷解决机构可以减少纠纷解决时间和成本，实践中因纠纷解决地或者机构不明确而发生的纠纷较多，司法程序中为管辖权异议，建议在合同中明确约定发生纠纷的司法管辖地或者选择明确的仲裁机构，减少对方当事人以约定不明提起管辖权异议的可能。 第二节 履行合同
34.诚信是企业长远发展的基础，是企业家的立足之本，合同订立后各方均负有严格遵循约定、全面履行合同的义务，建议不要轻易以市场行情变化、预期利益不能实现为由违约，如果确实出现法律规定的不可抗力或情势变更情形，继续履行将严重损害己方利益的，可以依法向人民法院提出免除违约责任或解除合同的请求。
第三节 纠纷解决
41.事实证明，化解经济纠纷的各种途径中，能够真正做到皆大欢喜的是自行和解，可以解决问题、留住友谊、节省费用、缩短时间，建议大家尽量选择商会调解、行业调解等方式解决纠纷，实在不行再到法院打官司。
42.民事诉讼虽然具有权威性和强制执行力，但与调解相比较，也存在程序多、成本高、周期长等缺点，这不是法官人为导致的，而是司法程序的天然属性，全世界都一样。一旦涉诉，建议大家摆正心态，信任法律、信任法官，按照法律规定的程序行使权利。
43.仲裁具有专业性、灵活性、保密性、快捷性、经济性、独立性以及一裁终局的特点，建议在签订合同时，可以将仲裁作为处理纠纷的一种方式，如果在合同中忘记约定仲裁条款，签订单独的仲裁协议也可以达到提请仲裁的目的。
44.法律是社会科学，法律是一项技术，很多企业家往往只注重商业盈利点，不注重法律风险点，建议在经营活动的各个重要环节都咨询法律专业人士，尤其在诉讼中，秉持正确的诉讼策略，设计合理的诉讼请求，依法行使诉讼权利，可以避免多次诉讼，有效保护自己的合法权益。
45.客观存在的事不一定能够通过诉讼完全复原，实践中因为没证据而导致败诉的情况比较常见，主要是前面提到的不注意保留资料、凭证，导致涉诉后法院以证据不足为由驳回诉讼请求，除了建议在经营过程中提高证据意识外，还要客观、理性地看待诉讼结果，理解法律规则和法院的工作。
46.有履行内容的法院判决生效后，即具有强制执行力，如果涉诉并被判决承担民事责任，建议按照判决中确定的内容和期限自动履行义务，有能力而拒不履行的，财产会被强制执行，有关个人根据具体情况也可能被列入失信名单，影响自己和家人的名誉和正常生活。
47.近年来送达问题对诉讼效率的影响越来越大，建议在合同中注明联系方式或地址，同时明确约定在将来的诉讼中可作为司法送达地址，另外，法律规定了一种情形叫做“视为送达”，建议涉诉后，对于法院的送达不要躲避或拒收，应当正确面对、积极应对。
第三章 企业融资借贷中的法律风险
**节 金融借款
48.民营企业在经营过程中，融资活动是必不可少的，实践中民营企业涉及借款纠纷的情况非常常见，这本身属于正常情况，根据我们审判工作中掌握的情况，金融机构的贷款活动相对规范，建议尽量选择到金融机构申请贷款。
49.民营企业应当仔细阅读、审慎签订借款合同，金融借款合同中的格式条款较多，填空式条款也较多，建议仔细研究银行提供的合同中的格式条款并要求对方做出说明，同时建议对填空式条款全部填写，无用之处划线处理。
50.金融借款合同履行过程中，银行起诉借款人的情况大多数是借款人到期无力偿还，借款人常见的答辩意见也是认账但没钱，建议民营企业在借款时规划好还款的资金来源，借款后按照约定用途使用款项，不要挪作他用，更不要加息后转借他人。
51.民营企业为借款合同的借款人提供担保的情况比较常见，如果借款人到期不能还款，担保人将承担约定的担保责任，这实质是增加了企业的债务负担，建议不要因友情或帮忙而提供担保，如果非要提供，建议与借款人协商，由借款人提供相应反担保。
52.很多担保人提供担保时不认真阅看担保合同，仅按照银行指示签字盖章，建议在提供担保时认真审查借款合同和担保合同内容，了解自己所担保的金额，了解借款用途是否借新还旧，如果是借新还旧，说明借款人偿还能力已经出现问题，建议慎重考虑。
53.借款人提供虚假材料或伪造材料骗取银行贷款构成犯罪，作为担保人的企业仍存在承担民事责任的风险，建议尽量按照操作规范及工作流程进行，不予参与制作或提交虚假材料，当银行工作人员、其他企业要求或暗示制假造假才能发放贷款时，应当明确拒绝并保留相关证据，避免陷入刑事案件。
54.企业应充分认识互保及联保中的法律风险，慎重选择互保和联保贷款，中小企业在申请贷款时，有时会被银行工作人员要求给银行的某个经营状况不好的客户企业提供担保，建议企业切勿为了获得贷款提供此类担保，应明确予以拒绝。
第二节 民间借贷
55.虽然法律不禁止民间借贷，但不具有放贷资格的企业和个人长期、多次、大金额出借款项给他人，可能涉嫌非法经营罪，建议出借资金只限于帮助他人临时周转，如果收取了利息，应当到税务机关申报纳税。
56.民营企业以向其他企业借贷或向本单位职工集资取得的资金又转贷给他人牟利，或套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人时，企业可能面临借贷合同无效、涉及刑事犯罪等法律后果，建议企业间的借贷应以本企业闲置资金为限。
57.在合同履行过程中形成的债权债务，有时会经双方协商将债务转化为借款，此种情况下，可能会因为没有实际的借贷关系而得不到保护，建议企业对基于其他法律关系产生的债务，经结算后以书面形式对债务予以确认，并妥善保留基础关系相关证据。
58.民营企业向小贷公司等具有放贷资质的企业借款，应当高度注意利息问题，对于小贷公司提前收取砍头息的，建议保留实际收到款项的证据；偿还本次利息超额部分应当抵扣本金，对于复利计算应当有合同约定且不能超过法定上限，建议保留支付利息的证据，确定付款时间和金额。
第四章 企业劳动用工中的法律风险
59.企业规章制度的制定、修改必须遵循劳动合同法的民主程序，必须向劳动者公示，内容必须符合法律规定，否则规章制度将不能作为企业用工管理的依据，企业还会面临职工随时要求解除劳动合同并提出经济补偿的风险。建议保留职代会或者全体职工讨论、协商规章制度的书面证据，保留员工手册签收记录、规章制度培训签到记录、规章制度考试试卷等。
60.树立先订合同后用工的观念，*迟必须在用工之日起一个月内订立劳动合同；劳动合同终止后劳动者仍在用人单位继续工作的，也应当在一个月内订立合同。如不与劳动者签订书面劳动合同，劳动者有权请求企业支付双倍工资，且可随时提出辞职，不承担违约责任。劳动者拒不签订劳动合同的，建议保留向劳动者送达要求签订合同通知书等相关证据，以免劳动者不愿与企业签订书面劳动合同又事后要求企业支付双倍 工资的风险。
61.为防止企业高级管理人员、高级技术人员和其他负有保密义务的人员离职后，又到其他用人单位或自己开办公司从事竞业限制业务，建议与他们约定保守商业秘密和与知识产权相关的保密事项，同时签订竞业限制条款，明确竞业限制的范围、地域和期限，并在竞业限制期限内给予补偿。
62.企业安排劳动者加班加点工作的，应支付加班工资。对由于工作性质、工作岗位的特点需要实行不定时工作制和综合计算工时工作制的劳动者，建议及时申请劳动行政部门依法审批，同时注意保留经劳动者确认的考勤记录，以免在对加班事实发生争议时出现举证困难。
63.建议依法及时为劳动者缴纳社会保险费，否则企业将可能面临劳动者以此为由要求解除劳动合同并要求经济补偿的更大风险和成本。
64.建议在企业与劳动者变更劳动合同约定的工作岗位、工资报酬等内容时，务必通过书面劳动合同、工资单、岗位变化通知书等书面形式将变更内容予以文字记载，并经劳动者确认，以便发生争议时对调整劳动者工作岗位和工资报酬的合法性和合理性承担举证责任。
65.企业在试用期内对劳动者享有单方解除权，应明确界定录用条件并通过发送聘用函、在劳动合同中约定、在规章制度中规定等方式向劳动者公示录用条件，建议在试用期内做好考核工作，对不符合录用条件的劳动者及时解除合同，否则过了试用期将需要支付较高的辞退成本。
66.企业在劳动者严重违反规章制度等情况下享有单方解除权，建议在企业的规章制度或员工手册中对严重违纪、重大损害等情形作出明确量化的规定，同时注意保留职工严重违纪、对企业造成重大损害、严重影响的事实依据，以避免发生争议时举证不能。
67.企业与劳动者解除劳动合同或终止劳动合同时，应按照法律规定的情形及程序解除或终止，并应当依法及时向劳动者支付经济补偿，否则将面临加付50%至100%、甚至二倍经济补偿金的惩罚的风险。
68.劳动者单方解除劳动合同是法律赋予的权利，企业既要依法保障其辞职自由，又要注意规范其辞职行为。建议保留劳动者提交的辞职书等书面证据，以证明劳动者是否依法行使了合同解除权。
69.劳动关系解除后，用人单位未在规定期限内将劳动者的名单、档案提交社会保险经办机构致使劳动者不能享有失业保险待遇的，用人单位应当承担赔偿责任，建议在解除劳动关系后及时提交办理。
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